信用证诈骗罪常用刑法条文 第一百九十六条 信用卡诈骗罪 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 信用证诈骗罪定义 所谓信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的使用我们通常意义上理解的信用卡或者储蓄卡实施诈骗活动，诈骗数额较大的行为。 信用证诈骗罪办取保 公安机关、检察机关和人民法院都可以决定取保候审这一刑事强制措施的适用，但是在执行时必须由公安机关执行。取保候审的决定机关和执行机关的分离，体现了我国司法机关分工合作，相互配合，相互制约的特点。既照顾了不同机关的职能，保障取保候审的顺利进行，也有利于不同机关的相互制约。 取保候审的适用条件： 具体来看，如果犯罪嫌疑人被告人。符合如下几项情况的可以适用取保候审 第一项，是犯罪嫌疑人、被告人有可能被判处管制、拘役以及可以独立适用附加刑的。这表明犯罪嫌疑人被告人的犯罪情节较轻，社会危害性和人身危险性也比较小，可能被判处的刑罚较轻，因而可以适用取保候审。 第二项，犯罪嫌人被告人虽然有可能被判处有期徒刑以上的刑罚，但是采取取保候审的刑事强制措施并无社会危险性。 第三项，犯罪嫌疑人、被告人身患疾病或者怀孕，并且对他们实施取保候审的强制措施并不会发生社会危险。在这种情况下虽然犯罪嫌疑人被告人有可能被判处有期徒刑以上刑罚，其犯罪的情节较重，社会危害性和人身危险性较高，但是考虑到犯罪嫌疑人被告人的特殊情况，适用取保候审更适宜，适用取保候审无社会危险而且又有适用刑事强制措施的必要的便可以适用取保候审。 第四项，采取刑事强制措施羁押期限届满，但刑事诉讼程序并未进行完毕，仍有对犯罪嫌疑人、被告人采取刑事强制措施的必要的，可以采取取保候审的刑事强制措施。这主要是考虑到了刑事诉讼程序进行的便宜性以及保障人权的需要。一方面刑事诉讼程序的顺利进行要求公检法三机关必须对犯罪嫌疑人、被告人采取刑事强制措施。另一方面，刑事强制措施的羁押期限已经届满，如果继续羁押，势必有损犯罪嫌疑人被告人的人权。因此在上述两方面的考虑之下，即使犯罪嫌疑人被告人符合适用逮捕等强度更高的刑事强制措施的条件，但是因为逮捕的期限已经用尽，必须变更刑事强制措施而变为取保候审。 禁止适用取保候审的情况： 应当注意的是，对于上述前两项适用取保候审的情况而言，存在下述特殊情况的严禁适用取保候审。即当犯罪嫌疑人、被告人符合累犯的情节，或者是犯罪集团的主犯，或者有可能以自伤、自残的方法来逃避侦查，或者犯罪嫌疑人被告人实施的是严重的暴力犯罪或者其他严重犯罪，如行为人实施的是抢劫、强奸、杀人、故意伤害致人重伤等严重的暴力犯罪的，绝不能够根据取保候审的前两项条件来适用取保候审。 取保候审的方式： 取保候审包括保证金保证与保证人保证两种方式，也就是我们常说的财保与人保。 第1项财保： 也就是缴纳保证金的保障方式。一般来说保证金最低应在1000元人民币以上，当然如果是犯罪嫌疑人、被告人是未成年人的可以在500元以上确定保证金的金额。取保候审的保证金并没有上限的规定，可以再考虑犯罪嫌疑人、被告人个人经济状况的前提条件下，来具体的确定保证金的金额。保证金金额没有上限，可以便宜的根据被告人的个人经济状况确定一定数额的保证金，保障取保候审保证金保证的有效性。保证金应当一次缴纳，必须使用人民币这一币种，同时应将保证金存入到执行机关所指定的取保候审保证金缴纳的专门账户中。 第2项人保： 取保候审一般应当采取保证金保证。但如果犯罪嫌疑人、被告人经济状况不好，或者犯罪嫌疑人被告人是未满18周岁的未成年人，或者是已满75周岁的老年人或者存在其他不宜采取保证金保证的方式的状况的，可以采取保证人保证的方式。 保证人资格： 为了保障取保候审的有效性，对保证人保证中的保证人有着严格的要求：一般来说保证人应当有1至2人；同时保证人应当和本案没有任何牵连，保证人还应当有能力来履行保证义务，以保证取保候审过程中犯罪嫌疑人、被告人遵守取保候审的相关规定；保证人必须享有完全的政治权利，同时人身自由未受到限制；保证人也应当有固定的住处和稳定的收入。 只有满足上述条件的人员才能够作为取保候审保证人保证中的保证人。在取保候审的过程中，保证人必须切实履行保证人的职责，要随时对被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人进行监督，如果发现其未遵守取保候审的相关规定或者有其他异常情况的，应当及时向执行机关报告，否则保证人就要承担责任，如行政罚款，甚至有可能受到刑事处罚。 取保候审应当遵守的义务： 被采取取保候审这一强制措施的犯罪嫌疑人、被告人要遵守两项义务。一项义务是任何被采取取保候审的犯罪嫌疑人、被告人都必须遵守的，另一项义务由司法机关根据具体的情况来确定是否需要犯罪嫌疑人被告人遵守。 第1项： 任何被采取取保候审这一强制措施的犯罪嫌疑人，被告人都必须遵守。犯罪嫌疑人、被告人的住址、工作单位、联系方式等发生变化的，必须在24小时之内向执行机关报告；执行机关传讯被采取取保候审的犯罪嫌疑人、被告人时，犯罪嫌疑人、被告人必须及时到案；在取保候审期间，犯罪嫌疑人被告人不得以任何直接或者间接的方式来干扰证人作证，更不得实施任何毁灭、伪造证据或者串供的行为。 第2项： 根据具体的情况，司法机关可以责令被采取取保候审的犯罪嫌疑人、被告人遵守如下一项或多项规定：不得进入特定的场所；或者不得与特定的人员进行会见或者通信；或者不得从事特定活动；或者上交驾驶证、护照等证件。 违反取保候审规定的后果： 如果犯罪嫌疑人、被告人违反取保候审的相关规定，执行机关会没收保证金，并视情况重新采取取保候审或者变更刑事强制措施，如先行拘留或者逮捕，如果犯罪嫌疑人、被告人违反取保候审相关规定的行为同时构成犯罪的，要与先前的犯罪数罪并罚。 对于实施新的犯罪；或者存在企图逃跑自杀以逃避侦查和起诉的；或者实施为毁灭、伪造证据，串供、干扰证人作证；或者对被害人证人等进行打击报复的犯罪嫌疑人、被告人必须变更为逮捕的刑事强制措施。 取保候审的期限： 取保候审最长期限不得超过12个月，在侦查、起诉和审判的不同阶段分别计算期限。 信用证诈骗罪案例分析 被告单位：天津开发区南德经济集团，１９９１年８月１０日在天津市工商行政管理局登记注册，公司住所天津开发区第一大街翠园２－１号，法定代表人牟其中，注册资金人民币３５００万元，经济性质：集体所有制。集团下属有４０余家分公司。被告人牟其中，男，１９４０年６月生，汉族，四川万县人，捕前系南德经济集团法定代表人。１９９９年１月７日被武汉市公安局刑事拘留。被告人姚红，女，１９５９年８月生，汉族，江苏睢安县人，捕前系南德经济集团职员，１９９８年３月９日被武汉市公安局刑事拘留。被告人牟臣，男，１９６４年７月生，汉族，四川省万县人，捕前系南德经济集团职员，１９９８年３月４日被武汉市公安局刑事拘留。被告人牟波，男，１９５８年８月生，汉族，四川省万县人，捕前系南德经济集团职员，１９９８年４月１７日被武汉市公安局刑事拘留。被告人夏宗伟（炜），女，１９６９年８月生，汉族，四川省万县人，捕前系南德经济集团总裁办公室主任，１９９９年１月７日被武汉市公安局刑事拘留。１９９９年４月８日，武汉市公安局对犯罪嫌疑人南德经济集团、牟其中、姚红、牟臣、牟波、夏宗伟涉嫌信用证诈骗单位犯罪一案侦查终结，移送武汉市人民检察院审查起诉。１９９９年９月２０日武汉市人民检察院以上述被告犯有信用证诈骗罪向武汉市中级人民法院提起公诉。起诉书认定案件事实如下：１９９５年２月，被告人牟其中为获取银行资金用于天津开发区南德经济集团返还债务和集团业务，提出组建临时突击融资小组，由被告人牟其中挂帅，组员有被告人姚红、牟臣、牟波等人。被告人牟其中经与何君合谋，提出以进口贸易的方式，通过对外循环开立１８０天远期信用证获取银行资金。同年７月，被告人牟其中虚构进口货物的事实，以天津开发区南德经济集团法定代表人的身份与湖北轻工签订总金额为１．５亿美元的外贸代理进口货物协议。同时，被告人牟其中委托何君作为天津开发区南德经济集团的代理，编造外贸进口合同，通过湖北轻工为天津开发区南德经济集团从湖北中行对外开立１８０天远期信用证；被告人牟其中授权被告人姚红、牟臣配合何君进行诈骗活动，并指示被告人牟波联系交通银行贵阳分行为其提供具有担保内容的“见证意见书”，作为开证的担保文件。被告人夏宗伟根据被告人牟其中的指示，在信用证诈骗活动中负责承办有关请示、批复，在被告人姚红、牟臣等人制作的文件上多次加盖被告人牟其中的签名章。与此同时，被告人牟其中通过香港东泽科技有限公司董事王向军，以香港东泽科技有限公司作为信用证受益人，为天津开发区南德经济集团在香港议付信用证，从而获取资金。从１９９５年８月１５日至１９９６年８月２１日，天津开发区南德经济集团通过何君虚构进口货物合同、交通银行贵阳分行对合同的“见证意见书”，在湖北中行骗开信用证３３份，总开证金额共计８０１３７５３０美元。通过香港东泽科技有限公司以及澳大利亚Ｘ．Ｇ．Ｉ公司、美国索斯曼公司在香港的渣打、丰业、东亚、运通等银行议付信用证３１份，获取总金额７５０７４００４．１０美元，折合人民币６２３３９４５６．０４元。被告人牟其中直接和指使被告人姚红、牟臣发指令给东泽科技有限公司，将贴现资金转入天津开发区南德经济集团的指定账号，用于返还集团债务及业务支出２１９７８０９６．５８美元，折合人民币１８２４８４１３５．９０元、人民币４１５８１２１．１９元。余款用于循环开立信用证、支付利息及手续费。造成实际损失３５４９９４７８．１２美元，折合人民币２９４７５２１６６．８３元。１９９９年１１月１１日，湖北省武汉市中级人民法院公开开庭审理此案。法庭认为，被告单位天津开发区南德经济集团及其法定代表人牟其中为非法占有国家资金，与他人共谋，采取虚构进口货物的事实，骗开信用证，获取资金数额特别巨大，情节特别严重；被告人姚红、牟臣、牟波、夏宗伟明知无货物进口，却在被告人牟其中的指使下参与信用证诈骗，严重地破坏了国家金融管理秩序，其行为均已构成信用证诈骗罪。被告人牟其中在信用证诈骗犯罪过程中起主要作用，系本案主犯。关于被告单位和被告人牟其中及其辩护人提出，南德集团及被告人牟其中主观上没有非法占有信用证项下资金的故意、信用证诈骗应是信用证项下当事人，认定南德集团和被告人牟其中犯信用证诈骗证据不足，不构成犯罪的辩护理由不能成立。被告人牟其中作为南德集团总裁、法人代表，无视国家金融管理制度的有关规定，在南德集团有关会议上多次提出不进货的非法融资犯意，又与他人合谋，编造虚假进口合同以南德集团或个人的名义与有关部门签订协议，还指使被告人姚红、牟臣、牟波等人具体经办，在明知无货进口的情况下，对所骗承兑的大宗美元亲自或授权他人签发划款指令，用于返还集团的债务和扩大业务，给国家造成了极大的经济损失。被告人姚红多次参加集团有关部门融资的会议，明知无货进口却按照被告人牟其中的授权，与有关部门签订合同、协议，办理为诈骗所需的《见证意见书》，并按被告人牟其中的指令，分解信用证项下的资金，是本案的直接责任人员，系从犯，其归案后，认罪态度好，能积极配合公安机关，揭发同案被告人重大犯罪事实，并提供了大量的证据和重要线索，为侦破此案起到了重要的作用，依法可减轻处罚。被告人牟臣多次参加集团有关融资会议，在明知无货进口的情况下，积极配合姚红，办理签订合同、协议、《见证意见书》，并按被告人牟其中的指令参与分解信用证项下资金，是本案的直接责任人员，在信用证诈骗犯罪过程中起辅助作用，系从犯，依法可予减轻处罚。被告人牟波在被告人牟其中的指使下，参与信用证诈骗犯罪，是直接责任人员，系从犯，依法可予减轻处罚。被告人夏宗伟在被告人牟其中的直接指使下，不仅处理部分有关信用证诈骗文件及在文件上加盖被告人牟其中的签名单，而且还担任过有关融资会议的记录，其行为已构成信用证诈骗罪，根据其在本案中的地位和作用，属从犯，依法可减轻处罚。武汉市中级人民法院根据《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第一百九十五条第（三）项、第二百条、第三十条、第三十一条、第二十六条第一款、第二十七条、第五十七条第一款的规定作出判决：１．被告单位天津开发区南德经济集团犯信用证诈骗罪，判处罚金人民币５００万元。２．被告人牟其中犯信用证诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。３．被告人姚红犯信用证诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年。４．被告人牟臣犯信用证诈骗罪，判处有期徒刑三年。５．被告人牟波犯信用证诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年。６．被告人夏宗伟犯信用证诈骗罪，免予刑事处分。一审判决后，被告单位天津南德经济集团、被告人牟其中、夏宗伟提出上诉。２０００年８月１６日，湖北省高级人民法院审理认为，原审判决认定事实清，定性准确，审判程序合法，裁定：驳回上诉，维持原判。参考资料中华人民共和国刑法(2011年修正)