大额存单频繁转让可能被认定为洗钱行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，洗钱是指将非法获得的资金、财物或者收益变更其来源、性质、状态或者帮助他人变更其来源、性质、状态的行为。如果一个人频繁购买大额存单，并在短时间内多次转让，可能涉嫌通过金融机构进行非法资金流动，从而实现洗钱目的。 根据相关法律法规，金融机构在进行大额存单业务时有义务对客户进行尽职调查，监控客户的交易行为，发现异常交易行为应及时报告监管机构。如果一个人频繁转让大额存单，金融机构有责任对其进行审查，并有权根据调查结果决定是否终止该客户的业务关系。 因此，大额存单频繁转让可能被视为洗钱行为，金融机构应加强监控并及时报告相关机构，以防止洗钱活动的发生。 洗钱罪客体有哪些 本罪所侵犯的客体是社会主义市场经济秩序。本罪的犯罪对象具有特殊性，即必须是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等7种上游犯罪的犯罪所得及其收益。 本罪主观方面 本罪的主观方面，是出于故意。即行为人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益而掩饰、隐瞒该财物的非法性质和来源。如果行为人确实不知道犯罪的违法所得及其收益，而误认为是合法来源的财物，不构成犯罪。