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经济犯罪 北京 博尔塔拉蒙古自治州

非法吸收公众存款间接吸收是什么情形?在北京市朝阳区看守所怎么认定?

3 解答 0 浏览 2018-10-15 19:06
问题补充
王某某, 虽然只有初中文化程度, 但他在当地算得上是一位能人。他曾担任过位于某市区并相对富裕的某村党总支书记, 是某市水电开发有限公司、某水电开发有限公司、某置业有限公司等三家公司的董事长, 市、区两级人大代表。就是这样一位能人, 凭借其身上的光环,,以投资开发水电站、入股房地产等名义, 以借款、入股的形式, 按月息12%不等支付利息或者分红, 向不特定的社会公众非法吸收存款5.2亿元, 非法吸收公众存款间接吸收是什么情形?在北京市朝阳区看守所怎么认定?
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律师解答 (3)
容律师律师
2018-10-15 19:07
根据《高法解释》第二条的规定,非法吸收或变相吸收公众存款主要有以下11种形式: (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的; (二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的; (三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的; (四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的; (五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的; (六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的; (七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的; (八)以投资入股的方式非法吸收资金的; (九)以委托理财的方式非法吸收资金的; (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的; (十一)其他非法吸收资金的行为。
好评:0
窦律师律师
2018-10-16 09:06
非法吸收公众存款行为包括两种情况:一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款,另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。对于后者,依《金融违法行为处罚办法》规定 ,金融机构办理存款业务,不得有下列行为: 1、将存款用于账外经营活动; 2、擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款; 3、明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立帐户存储; 4、擅自开办新的存款业务种类; 5、吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额; 6、违反规定为客户多头开立帐户; 7、违反中国人民银行规定的其他存款行为。
好评:0
张律师律师
2018-10-16 21:22
根据《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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