银行卡洗钱是指利用银行卡进行非法资金流转的行为。根据中国法律解释，银行卡洗钱行为主要违反了以下几个法律规定： 1.《中华人民共和国刑法》第三百六十三条规定：“洗钱罪是指犯罪分子采取掩饰、隐藏犯罪所得真实来源，使其合法化、合规化的行为。”对于银行卡洗钱行为，属于洗钱罪的一种。 2.《中华人民共和国刑法》第一百七十七条规定：“金融机构、非金融机构的工作人员违反国家规定，违反职业道德，为他人洗钱提供便利的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。”这条规定适用于金融机构工作人员参与银行卡洗钱行为的情况。 3.《中华人民共和国刑法》第一百八十八条规定：“私自出售、购买、运输、储存、进口、出口、销售、使用伪造、变造的金融票证、证件、印章、帐簿、凭证，或者其他与金融往来有关的伪造、变造的物品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。”如果银行卡被伪造、变造或者用于非法目的，也构成刑法中的伪造、变造金融票证罪。 总之，银行卡洗钱行为违反了我国的刑法和相关法规，属于犯罪行为，一旦发现，将会受到法律的严惩。 洗钱罪主观要件是什么 本罪的主观方面是故意即行为人明知道其帮助掩饰和隐瞒的非法所得来源于毒品犯罪等7类犯罪，其实施掩饰和隐瞒的行为会使得这些非法来源的黑钱被洗白披上合法形式的外衣，而仍然希望和放任这种结果的发生。 应当注意的是，这里只要求行为人认识到其所掩饰隐瞒的非法所得及其收益来源于该七种犯罪，而不要求其具体认识到具体是哪一种犯罪，即使在这七种犯罪内部产生了认识错误，比如将毒品犯罪的所得误认为黑社会性质组织犯罪的所得，仍然不影响其洗钱罪的成立。 洗钱罪罪名变迁 我国洗钱罪的立法追溯至上个世纪九十年代,距今已有近二十年的发展历史,可谓经历了一个较为漫长的演变过程。最初,我国刑法中并没有设立洗钱罪这个罪名。在1990年颁布了《关于禁毒的决定》。此规定是我国洗钱罪刑事立法的开端，其中第四条规定了掩饰、隐瞒出售毒品获得财物的非法性质和来源的行为构成犯罪，并且规定对收缴的毒品及其非法所得、收益、犯罪适用的工具一律没收。1997年10月1日生效的《中华人共和国刑法》正式确立了洗钱罪的罪名，并在第191条明确规定了洗钱罪的罪状和法定刑，增加了单位作为洗钱罪的主体。 2001年12月29日通过的《中华人民共和国刑法修正案(三)》有两个创新点：首先，扩大了洗钱罪的上游犯罪范围，将“恐怖活动犯罪”纳入了洗钱罪；其次，对情节严重的单位洗钱罪的直接负责的主管人员和其他直接负责人员提高了法定刑，即将法定刑由原来的五年提高到了十年。 2006年6月29日通过的《中华人民共和国刑法修正案(六)》对洗钱罪做了两处修正：其一，针对洗钱罪的上游犯罪范围进行了进一步的扩大，又增加了三类犯罪即将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪纳入洗钱罪上游犯罪；其二，用“犯罪”二字代替了“违法所得”中的“违法”，即修正为“犯罪所得”。二、洗钱罪构成要件